银行企业客户风险预警方案

十点数据 1年前 ⋅ 2247 阅读 ⋅ 500 积分 ⋅ 1下载 总量:1份 单价: 500积分/份

扫码关注博主公众号(十点数据),可以获得100积分哦!!

风险预警设计方案说明书

1引言

1.1编写目的

风险预警主要对客户在XXX银行或其他银行出现的违约风险信息、财务风险信息、担保风险信息、经营管理风险信息、关联风险信息和其他预警信息实现主动识别;将风险信息分为红色、黄色、橙色进行预警推送,使XXX银行可以及时准确的对行内企业进行风险控制。

1.2背景 在现有XXX银行客户风险预警系统现有基础上添加2个功能点:

1、风险预警规则配置
2、风险预警显示

1.3参考资料

《XXX银行对公授信客户风险预警管理办法(征求意见稿)》

1.4术语定义及说明

银行和金融机构可动用的款项

2设计概述

2.1任务和目标

1、确认数据来源的方式;
2、根据指标确认预警事件对应的表、字段;
3、强预警规则转换为逻辑代码;
4、界面的设计

2.1.1需求概述

风险预警由预警规则和预警信息展示组成,其中:

1、预警规则主要负责对预警风险的规则进行配置管理。

识别类型主要分为自动识别和人工识别。
根据数学运算配置预警指标与阀值的关系。
预警类型主要分为违约风险信息、财务风险信息、担保风险信息、经营管理风险信息、关联风险信息和其他预警信息。

2、预警信息展示主要负责对预警信息进行树型展示。

根据预警类别以树形结构显示。
根节点显示预警总数。

2.1.2运行环境概述

3系统详细需求分析

识别类型的理解:

第一:系统识别符合指标就会将消息分好等级推送到前台。而人工识别就是将符合指标的消息推送到前台,由人工确定等级。
第二:系统识别和人工识别都将符合指标的消息推送到前台;系统识别是需要处理解决的,人工识别是认为判断是否处理解决。

风险预警数据采集的方式:

第一:定时从行方将数据采集到大数据平台,风险预警直接从大数据平台获取数据。
第二:行方开放接口,风险预警通过接口访问获取数据。

3.1风险预警规则需求分析

风险预警规则主要是由预警类别、预警事件、预警级别、时间策略和风险预警五部分组成。

3.1.1预警类别

主要根据行方提供《XXX银行对公授信客户风险预警管理办法(征求意见稿)》中的预警信息类别组成,并可以扩展。 该模块主要用来管理风险预警类别信息,字段有预警类别名称、类别含义、状态等信息。 具体要求:

a)前台根据后台的返回,渲染相应的数据并显示。
b)预警类别列表显示ID、预警类别名称、类别含义、状态、描述和修改时间。
c)提供有新增、修改、删除和查询业务。

3.1.2预警事件

将预警参数对应到具体实体。

该模块主要用来预警参数和实体的对应关系,字段有预警名称、预警参数、实体类、实体类属性、描述、状态等信息。

具体要求:

a)前台根据后台的返回,渲染相应的数据并显示。
b)预警类别列表显示ID、预警名称、预警参数、实体类、实体类属性、说明、状态、描述和修改时间。
c)提供有新增、修改、删除和查询业务。

3.1.3预警级别

配置预警级别基础信息。

该模块主要用来配置风险预警出现后的级别,字段有级别名称、状态、描述等信息。

具体要求:

a)前台根据后台的返回,渲染相应的数据并显示。
b)预警级别列表显示ID、级别名称、状态、描述和修改时间。
c)提供有新增、修改、删除和查询业务。

3.1.4时间策略

配置系统主动获取数据的时间点。 该模块主要用来管理时间策略信息,如时间策略名称、周期(年、月、日、时)、周期模式(具体时间)、开始时间、状态等信息。

具体要求:

a)前台根据后台的返回,渲染相应的数据并显示。
b)预警类别列表显示ID、时间策略名称、周期、周期模式、开始时间、状态和修改时间。
c)提供有新增、修改、删除和查询业务。
d)新增和修改业务中,周期、周期模式需要联动。周期选择“秒”,周期模式显示填写“每X秒”;周期选择“分钟”,周期模式显示填写“每X分钟”;周期选择“小时”,周期模式显示填写“每X小时”;周期选择“天”,周期模式显示填写“每X天”;周期选择“周”,周期模式多选“周一到周日”;周期选择“月”,周期模式显示选择“每月的第X日”或者显示选择“第几个星期的星期几”;周期选择“年”,周期模式显示选择“每年的第X月X日”或者显示选择“第X月第X周的星期几”;

3.1.5风险预警

配置风险的具体预警。由预警类别、预警事件和时间策略组合完成。 该模块主要用来管理风险预警信息,如配置预警事件对应的阀值和预警级别,选择预警类别和定时启动预警的时间。

具体要求:

a)前台根据后台的返回,渲染相应的数据并显示。
b)预警类别列表显示ID、风险预警名称、预警类别、预警事件、时间策略、预警级别、状态和修改时间。
c)提供有新增、修改、删除和查询业务。
d)新增和修改业务中,初始化页面需要将预警类别、预警事件和时间策略以下拉列表的方式加载。预警级别为动态列表添加。
e)每添加预警级别,选择预警条件(>、<、=、>=、<=),输入具体阀值。

3.2风险预警展示需求分析

风险预警展示主要是由今日红色预警、今日橙色预警、今日黄色预警三部分组成。

3.2.1今日红色预警

在风险预警系统右上角显示今日红色预警的数量。

具体要求: .............

详细内容请下载文档查看。

全部评论: 0

    我有话说: